Блокчейн-аналитика и ее использование для выявления связей беттеров с проблемными транзакциями

С ростом популярности криптовалют в гемблинге потребность в надежных инструментах контроля за транзакциями также увеличилась.

На помощь букмекерам все чаще приходит блокчейн‑аналитика. Решение позволяет проверять чистоту депозитов и выводов средств, строить графики взаимосвязей между игроками, выявлять подозрительные паттерны поведения и предотвращать мошеннический фрод.

Заказать услугу

Что такое блокчейн-аналитика

Это технология, позволяющая отслеживать происхождение и путь криптовалютных транзакций через анализ публичных данных блокчейна.

Решение может использоваться для:

1. Деанонимизации кошельков. Это сопоставление адресов с известными биржами и другими публичными реестрами.
2. Идентификации «грязных» средств. Здесь в центре внимания находятся блокчейн-операции, связанные с санкционными адресами, darknet-сайтами, незаконным обналичиванием средств или хакерскими атаками.
3. Оценки риска транзакции. Blockchain-инструменты позволяют классифицировать переводы по степени подозрительности. Каждой транзакции присваивается свой риск-уровень: low, medium или high risk.

Первые решения для анализа блокчейн-цепочек появились в 2010-х в связи со стремительным ростом популярности криптовалюты. После 2015-го blockchain-аналитику начали использовать не только крупные blockchain-биржи, но и, например, финансовые организации или известные технологические компании.

Массовое внедрение блокчейн-инструментов пришлось на 2020-е, в том числе благодаря обновлению законодательства на регулируемых рынках.

Так, например, с 2024-го регламент MiCA обязывает всех европейских предпринимателей отслеживать происхождение криптоактивов. Под требования подпадают биржи, беттинг-проекты, FinTech-компании и другие юридические лица, использующие цифровые деньги.

Blockchain‑аналитика в гемблинге

Применение криптовалюты для депозитов и вывода средств — это долгосрочный тренд в индустрии казино и ставок на спорт. Такой прием отличается максимальным удобством и высокой скоростью, но также создает новые риски для букмекеров. Это отмывание денег, обход санкций, финансирование нелегальной деятельности, мультиаккаунтинг и прочие правонарушения.

Чтобы защититься от штрафных санкций и репутационных потерь, предприниматели все чаще подключают блокчейн-аналитику. Данный инструмент позволяет контролировать потоки криптовалюты, а также минимизировать регуляторные, финансовые и репутационные угрозы.

Проверка депозитов и выводов

Каждая транзакция в blockchain-среде прозрачна и зафиксирована в публичном реестре, благодаря чему операторы могут:

1. Определять источник криптовалюты. Предпринимателю важно понимать, откуда поступили цифровые активы. Это может быть как чистый кошелек, так и подозрительный источник (даркнет, взломанные аккаунты, миксеры).
2. Фильтровать высокорисковые транзакции. Дополнительная проверка запускается в том случае, если, например, депозит поступает из кошелька, связанного с санкциями или киберпреступностью.
3. Предотвращать блокировки со стороны банков. Работа с «чистыми» активами повышает доверие финансовых партнеров, делает беттинг-бизнес более конкурентным и прибыльным.

Построение графиков пользователей

Блокчейн позволяет проследить связи между адресами и транзакциями.

Для гемблинга данная функция особенно важна, поскольку она помогает:

1. Обнаруживать мультиаккаунтинг. Это ситуация, когда один клиент создает десятки аккаунтов. Таким образом он получает нечестное преимущество в игре или злоупотребляет бонусами.
2. Выявлять скрытые группы геймеров. Как правило, это несколько мошенников, которые синхронно делают ставки, сбрасывают фишки или карты и выводят средства с беттинг-платформ.
3. Определять связи с подпольными обменниками. Сотрудничество с такими криптобиржами является незаконным и часто приводит к блокировке букмекерского сайта.

Автоматизированный скоринг

Современные системы блокчейн-аналитики работают в реальном времени и присваивают каждой транзакции риск‑оценку:

1. High risk. Такой уровень получают адреса кошельков, связанные с даркнет‑рынками, миксерами и санкционными списками.
2. Medium risk. Это новые кошельки без истории, но с активностью выше среднего.
3. Low risk. Это транзакции с проверенных бирж и кошельков с «чистой» историей.

Оператор может автоматически блокировать подозрительные платежи или отправлять их на дополнительную проверку в комплаенс‑отдел. Благодаря этому снижается риск попадания под AML‑штрафы и другие финансовые санкции.

Комплаенс и аудит

Регуляторы все чаще требуют от операторов, работающих с криптовалютой, подтверждать происхождение средств игроков. Игнорирование данного требования может стать причиной аннулирования лицензии и привести к огромным репутационным потерям.

Блокчейн‑аналитика позволяет:

• быстро создавать отчеты для банков, аудиторов и регуляторов;
• наглядно демонстрировать происхождение средств;
• подтверждать легальность букмекерского бизнеса.

Внедрение инструмента повышает шансы на получение разрешений в престижных юрисдикциях, снижает риски проверок и открывает доступ к международным рынкам.

Коммерческие и open-source сервисы

Рассмотрим, какие решения могут использовать операторы для выявления связей игроков с проблемными транзакциями.

Платные продукты

Среди востребованных на рынке инструментов стоит выделить:

1. Chainalysis. Это признанный лидер в блокчейн-индустрии. Сервис активно применяют в правительстве, банках и криптобиржах. Он отличается богатой базой данных и возможностью отслеживания рисковых адресов в режиме real-time.
2. Elliptic. Программа специализируется на AML‑контроле и compliance-аудите. Ее можно без проблем интегрировать с банковскими шлюзами. Благодаря этому сервис пользуется огромным спросом среди провайдеров, работающих с крипто- и фиатной валютой.
3. TRM Labs. Сервис делает упор на поведенческую аналитику и построение сложных графиков транзакций. Решение будет полезным для выявления мультиаккаунтинга и бонусного фрода.
4. Scorechain. Данный продукт ориентирован преимущественно на европейский рынок. Он одобрен регуляторами ЕС и соответствует требованиям директивы AMLD 6 (Комплексу мер по противодействию отмывания денег).
5. Crystal Blockchain. Решение хорошо интегрируется с корпоративными системами и поддерживает глубокий forensic‑анализ для расследования мошеннических действий.

Перечисленные выше платформы предоставляют удобный API-инструментарий. С его помощью владелец букмекерского сайта может автоматически проверять каждый депозит и вывод средств, а также формировать отчетность для регуляторов.

Open-source сервисы

Яркий пример такой программы — продукт GraphSense. Это бесплатное решение, разработанное для исследователей и аналитиков. Оно позволяет строить графики транзакций и находить скрытые связи между кошельками.

GraphSense и другие подобные сервисы применяются для научных исследований, небольшими операторами и в тех случаях, когда бюджет гемблинг-проекта ограничен.

Впрочем, у open-source решений нет такой обширной базы данных «меченных» адресов, как, например, у Chainalysis или Elliptic. По этой причине их часто используют в качестве дополнения к основным коммерческим продуктам.

Правовые аспекты регулирования

Ведущие игорные рынки все чаще требуют от операторов применения инструментов блокчейн-аналитики. Это связано с ростом популярности crypto‑friendly платформ. Цель нововведений — полный AML/CFT‑контроль, защита беттеров и предотвращение отмывания денег через криптовалюту.

Великобритания

UK Gambling Commission считается одним из самых строгих регуляторов в мире.

Требования UKGC в контексте блокчейн‑аналитики выглядят следующим образом:

1. Полный AML и KYC‑контроль. Каждая криптотранзакция должна быть проверена в контексте источника происхождения средств.
2. Мониторинг в режиме реального времени. Провайдер обязан отслеживать все депозиты и выводы через blockchain-инструменты. Можно использовать Chainalysis, Elliptic и другие сервисы.
3. Проверка «чистоты» доходов. При запросе регулятора или банка оператор должен предоставить отчет, подтверждающий, что средства геймеров не связаны с миксерами, darknet или санкционными адресами.
4. Лимиты депозитов и защита клиентов. Обновленные правила UKGC обязывают предпринимателей вводить персонализированные лимиты и уведомлять игроков о рисках ставок в криптовалюте.

Без блокчейн‑аналитики оператор просто не сможет пройти аудит UKGC. Использование инструмента, наоборот, облегчит функционирование беттинг-платформы, сделает ее более безопасной и юридически чистой.

Мальта

Островное государство по-традиции считается хабом для онлайн казино и киберспорта.

Нормативно-правовая база MGA:

1. DLT Sandbox Framework. Мальта первой в Европе ввела правовую «песочницу» для операторов, использующих распределенные blockchain-реестры. Решение позволяет провайдерам и финтех-компаниям легально тестировать и внедрять блокчейн-продукты до получения полноценной лицензии.
2. AML & Fair Play Compliance. iGaming-площадки обязаны проверять источники происхождения криптовалюты и предотвращать схемы мультиаккаунтинга.
3. Отчетность перед банками и регулятором. Внедрение блокчейн‑аналитики позволяет быстро формировать отчеты для MGA и PSP-сервисов.

Для сохранения мальтийской лицензии операторы обязаны документировать работу с цифровыми активами, а также подключить софт для блокировки анонимных переводов.

США

В США регулирование криптовалютных ставок связано с законами о борьбе с отмыванием денег.

Ключевые моменты нормативно-правовой базы:

1. Bank Secrecy Act (BSA). Документ обязывает операторов проверять все крипто‑транзакции на соответствие AML/CFT.
2. Travel Rule (FATF Recommendation 16). При переводах свыше установленного лимита провайдер должен предоставлять информацию об отправителе и получателе (originator и beneficiary data). Правило справедливо как для операций с фиатными деньгами, так и для транзакций в криптовалюте.
3. Санкционные списки OFAC. Переводы, связанные с адресами под санкциями, должны быть немедленно заблокированы.

Без интеграции с Chainalysis, Elliptic и другими сервисами букмекер просто не сможет работать с банками или получить разрешение в штатах с легализованными ставками на спорт. Наличие блокчейн-инструментов, наоборот, упростит и ускорит управление цифровыми активами.

Главное о blockchain-аналитике в гемблинге

• Решение позволяет проверять депозиты и выводить средства в режиме 24/7, создавать графики взаимосвязей, выявлять проблемных игроков и мошенников. Аналитические сервисы упрощают риск-скоринг, комплаенс и аудит гемблинг-компаний.
• Предприниматели могут использовать как open-source сервисы, так и платные коммерческие продукты. Второй вариант смотрится предпочтительней, поскольку он открывает доступ к широкому спектру полезных механизмов и настроек.
• Применение блокчейн-аналитики регулируется на законодательном уровне. Власти Великобритании, Мальты, США и других юрисдикций обязывают операторов проходить compliance-процедуры и мониторить транзакции. Выполнить эти требования без специального софта практически невозможно.

Мы предлагаем букмекерский софт, White Label платформы, программы для фэнтези-спорта и eSports-ставок. У нас можно также заказать платежные системы, софт для безопасности, беттинг-программы на блокчейне.

Заказать услугу