Блокчейн-аналітика та її використання для виявлення зв’язків бетерів з проблемними транзакціями

Зі зростанням популярності криптовалют у гемблінгу зросла і потреба у надійних інструментах контролю транзакцій.

Все частіше на допомогу букмекерам приходить блокчейн-аналітика. Це рішення дозволяє перевіряти чистоту депозитів та виведення коштів, будувати графіки взаємозв’язків між гравцями, виявляти підозрілі поведінкові патерни та запобігати шахрайству.

Що таке блокчейн-аналітика

Це технологія, яка дозволяє відстежувати походження та шлях криптовалютних транзакцій шляхом аналізу публічних даних блокчейна.

Рішення може використовуватися для:

1. Деанонімізації гаманців. Це зіставлення адрес із відомими біржами й іншими публічними реєстрами.
2. Ідентифікації «брудних» коштів. У фокусі — операції, пов’язані з санкційними адресами, darknet-сайтами, незаконною конвертацією або хакерськими атаками.
3. Оцінки ризику транзакції. Blockchain-інструменти дозволяють класифікувати перекази за рівнем підозрілості. Кожна транзакція отримує свій ризик-рівень: low, medium або high risk.

Перші рішення для аналізу блокчейн-ланцюгів з’явилися у 2010-х роках із різким зростанням популярності криптовалюти. Після 2015-го блокчейн-аналітику почали застосовувати не лише великі біржі, а і фінансові організації та технологічні компанії.

Масове впровадження блокчейн-інструментів припало на 2020-ті роки, зокрема завдяки оновленню законодавства на регульованих ринках.

Так, наприклад, з 2024 року регламент MiCA зобов’язує всіх європейських підприємців відстежувати походження криптоактивів. Вимоги поширюються на біржі, бетінг-проєкти, FinTech-компанії та інші юридичні особи, що працюють із цифровими грошима.

Блокчейн-аналітика в гемблінгу

Використання криптовалюти для депозитів і виведення коштів — довгостроковий тренд у сфері казино та спортивних ставок. Такий підхід забезпечує максимальну зручність і швидкість, але також створює нові ризики для букмекерів: відмивання грошей, обхід санкцій, фінансування нелегальної діяльності, мультиакаунтинг та інші порушення.

Щоб захиститися від штрафів та репутаційних втрат, підприємці дедалі частіше підключають блокчейн-аналітику. Цей інструмент дозволяє контролювати потоки криптовалюти та мінімізувати регуляторні, фінансові і репутаційні загрози.

Перевірка депозитів і виведення

Кожна транзакція у блокчейні є прозорою та зафіксованою в публічному реєстрі, що дозволяє операторам:

1. Визначати джерело криптовалюти. Бізнесу важливо розуміти, звідки надійшли цифрові активи — з чистого гаманця чи з підозрілого джерела (даркнет, зламані акаунти, міксери).
2. Фільтрувати високоризикові транзакції. Додаткова перевірка запускається, якщо депозит надходить із гаманця, пов’язаного з санкціями чи кіберзлочинністю.
3. Запобігати блокуванню банками. Робота з «чистими» активами підвищує довіру фінансових партнерів, робить бетінг-бізнес більш конкурентним і прибутковим.

Побудова графіків користувачів

1. Виявляти мультиакаунтинг. Це ситуації, коли один клієнт створює десятки акаунтів. Таким чином він отримує несправедливу перевагу у грі або зловживає бонусами.
2. Знаходити приховані групи гравців. Як правило, це кілька шахраїв, які синхронно роблять ставки, скидуючи фішки чи карти, та виводять кошти з бетінг-платформ.
3. Визначати зв’язки з підпільними обмінниками. Співпраця з такими криптобіржами є незаконною та часто призводить до блокування букмекерського сайту.

Автоматизований скоринг

Сучасні системи блокчейн-аналітики працюють у режимі реального часу та присвоюють кожній транзакції оцінку ризику:

1. High risk. Такий рівень отримують адреси гаманців, пов’язаних із darknet-ринками, міксерами та санкційними списками.
2. Medium risk. Це нові гаманці без історії, але з активністю вище середньої.
3. Low risk. Це транзакції з перевірених бірж і гаманців із «чистою» історією.

Оператор може автоматично блокувати підозрілі платежі або відправляти їх на додаткову перевірку в комплаєнс-відділ, зменшуючи ризик AML-штрафів та інших фінансових санкцій.

Комплаєнс і аудит

Регулятори дедалі частіше вимагають від операторів, що працюють з криптовалютою, підтверджувати походження коштів гравців. Ігнорування цієї вимоги може призвести до анулювання ліцензії та серйозних репутаційних втрат.

Блокчейн-аналітика дозволяє:

• швидко створювати звіти для банків, аудиторів і регуляторів;
• наочно демонструвати походження коштів;
• підтверджувати легальність букмекерського бізнесу.

Впровадження інструменту підвищує шанси отримати ліцензії у престижних юрисдикціях, знижує ризики перевірок і відкриває доступ до міжнародних ринків.

Комерційні й open-source сервіси

Розглянемо рішення, які можуть використовувати оператори для виявлення зв’язків гравців із проблемними транзакціями.

Платні продукти

Серед популярних інструментів варто виділити:

1. Chainalysis. Визнаний лідер у блокчейн-індустрії, широко застосовується урядами, банками та біржами. Має велику базу даних і дозволяє відстежувати ризикові адреси в режимі реального часу.
2. Elliptic. Спеціалізується на AML-контролі та комплаєнс-аудиті, легко інтегрується з банківськими шлюзами, популярна серед крипто- і фіатних провайдерів.
3. TRM Labs. Робить акцент на поведінковій аналітиці та побудові складних графіків транзакцій, корисний для виявлення мультиакаунтингу та бонусного шахрайства.
4. Scorechain. Орієнтований переважно на європейський ринок, схвалений регуляторами ЄС і відповідає директиві AMLD 6.
5. Crystal Blockchain. Добре інтегрується з корпоративними системами, підтримує глибинний forensic-аналіз для розслідування шахрайства.

Перераховані платформи надають зручний API, що дозволяє власникам букмекерських сайтів автоматично перевіряти кожен депозит і виведення, а також формувати звітність для регуляторів.

Open-source сервіси

Прикладом є GraphSense — безкоштовне рішення для дослідників та аналітиків. Воно дозволяє будувати графіки транзакцій і знаходити приховані зв’язки між гаманцями.

Такі сервіси застосовуються у наукових дослідженнях, невеликими операторами або коли бюджет проекту обмежений.

Утім, у open-source рішень немає такої великої бази «помічених» адрес, як у Chainalysis чи Elliptic, тому їх часто використовують як доповнення до основних комерційних продуктів.

Правові аспекти регулювання

Ведучі ігрові ринки все частіше зобов’язують операторів застосовувати блокчейн-аналітику через зростання популярності crypto-friendly платформ. Мета нововведень — повний AML/CFT-контроль, захист гравців і запобігання відмиванню коштів через криптовалюту.

Велика Британія

UK Gambling Commission (UKGC) — один із найсуворіших регуляторів світу.

Вимоги UKGC щодо блокчейн-аналітики виглядають так:

1. Повний AML та KYC-контроль. Кожну криптотранзакцію потрібно перевіряти на джерело походження коштів.
2. Моніторинг у режимі реального часу. Провайдер зобов’язаний відстежувати всі депозити та виведення через blockchain-інструменти. Можна використовувати Chainalysis, Elliptic та інші сервіси.
3. Перевірка «чистоти» доходів. За запитом регулятора чи банку оператор повинен надати звіт, що підтверджує відсутність зв’язків коштів гравців із міксерами, darknet або санкційними адресами.
4. Ліміти депозитів і захист клієнтів. Оновлені правила UKGC зобов’язують підприємців встановлювати персоналізовані ліміти та повідомляти гравців про ризики ставок у криптовалюті.

Без блокчейн-аналітики оператор не зможе пройти аудит UKGC. Використання цього інструмента, навпаки, спрощує роботу беттинг-платформи, робить її безпечнішою та юридично чистою.

Мальта

Острівна держава традиційно є хабом онлайн казино та кіберспорту.

Нормативна база MGA включає:

1. DLT Sandbox Framework. Мальта першою в Європі запровадила правову «пісочницю» для операторів, які використовують розподілені реєстри, дозволяючи тестувати й упроваджувати блокчейн-рішення до отримання повної ліцензії.
2. AML & Fair Play Compliance. iGaming-платформи зобов’язані перевіряти походження криптовалюти та запобігати мультиакаунтингу.
3. Звітність перед банками та регулятором. Використання блокчейн-аналітики дозволяє швидко формувати звіти для MGA та PSP-сервісів.

Щоб зберегти мальтійську ліцензію, оператори повинні документувати роботу з цифровими активами та підключати софт для блокування анонімних переказів.

США

У США регулювання криптовалютних ставок пов’язане із законами щодо боротьби з відмиванням коштів.

Ключові положення нормативно-правової бази:

1. Bank Secrecy Act (BSA). Документ зобов’язує операторів перевіряти всі криптотранзакції на відповідність вимогам AML/CFT.
2. Travel Rule (FATF Recommendation 16). При переказах, що перевищують встановлений ліміт, провайдер повинен надавати інформацію про відправника й отримувача (originator та beneficiary data). Це правило застосовується як до операцій з фіатними грошима, так і до криптовалютних транзакцій.
3. Санкційні списки OFAC. Перекази, пов’язані з адресами під санкціями, мають бути негайно заблоковані.

Без інтеграції з Chainalysis, Elliptic та іншими сервісами букмекер не зможе співпрацювати з банками чи отримати дозвіл у штатах, де легалізовано ставки на спорт. Наявність блокчейн-інструментів, навпаки, спростить і прискорить керування цифровими активами.

Головне про блокчейн-аналітику в гемблінгу

• Вона дозволяє цілодобово перевіряти депозити та виведення, будувати графіки зв’язків, виявляти проблемних гравців і шахраїв. Аналітичні сервіси спрощують ризик-скоринг, комплаєнс та аудит ігрових компаній.
• Підприємці можуть використовувати як open-source сервіси, так і платні комерційні продукти. Останні більш вигідні, оскільки відкривають доступ до ширших можливостей і налаштувань.
• Застосування блокчейн-аналітики регулюється законом. Влада Великої Британії, Мальти, США й інших юрисдикцій зобов’язує операторів проходити комплаєнс-процедури та моніторити транзакції. Виконати ці вимоги без спеціального софту практично неможливо.

Ми пропонуємо букмекерський софт, White Label платформи, програми для фентезі-спорту та ставок на кіберспорт. Також у нас можна замовити платіжні системи, софт для безпеки та бетінг-програми на блокчейні.

Замовити послугу